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陳冠君表示,台灣市場也同樣有此需求,台灣投資人在近年市場震盪下,心態保守。雖說債券型基金於2008年金融海嘯後成

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市場核心,但面臨利率、匯率環境波動,台灣投資人受傷也不少。

根據施羅德集團今年針對全球投資人作的調查就顯示,有高達八成的全球

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投資人、包含台灣,選擇投資商品的優先考量就是保本、抗通膨。

「施羅德四年到期主權債券基金」是台灣首檔目標期限債券基金,這檔基金的特殊之處是募集後便停止申購,之後經理人會嚴選新興市場美元主權債券、投資等級債至到期日,一旦到期後、便返還投資人屆時基金之淨資產,基金則解散。該基金的投資方式,回歸債券還本付息的本質,可說是非常類似於直接投資債券。

施羅德四年到期主權債券基金由中國信託獨家銷售保管,而這一檔基金與市面上基金不同,於募集成立後、便不再開放申購,

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以保障原始投資人權益,有興趣的投資人可於8月19日前洽詢中國信託。

為何會有這檔基金的產生?陳冠君表示,最重要原因就是投資人很保守,但又不甘於在低利環境只持有現金。

施羅德投信近日將推出的四年到期主權債券基金,為業界首創。這檔產品以「目標投資法」為策略,強調投資債券很簡單,目前已獲市場高度關注。施羅德投信研究部主管陳

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冠君表示,這檔基金的概念其實發源自施羅德集團,也已經在義大利、日本獲得投資人青睞,引進該商品,希望更能切中台灣投資人需求。

在這種氛圍下,施羅德集團先是在2014年於義大利以及日本便發行了目標到期債券型基金,獲得成功。陳冠君補充,這類商品不追求資本利得,提供合理的配息收益,時間一到返還投資人屆時的淨資產,反而深得投資人喜好。

工商時報【孫彬訓╱

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台北報導】

有鑒於此,施羅德投信在母集團的資源以及成功經驗下,於台灣發行首檔目標到期債券基金,但又根據台灣投資人需求量身打造,以四年為期。所以為「四年」,陳冠君解釋,四年期以內的新興市場投資評級債券,已有不錯的收益率,可說是投資的甜蜜點,且時間不至於過長,對財富規劃有幫助。

不過,這檔基金成功的關鍵,在於經理團隊對債券的選擇以及風險控管,才能達成預期還本付息的投資成果。

「施羅德四年到期主權債券」基金核心概念,就是希望投資人回歸長期投資概念,且輕鬆達成目標。特別是觀察到台灣投資人努力做功課,總偏好「看時機」進出場,但最後結果卻不如預期。

陳冠君補充,這一檔基金強調「三不一沒有」的特色,也就是秉持長期投資的概念,但投資過程不用擔心進出場時間、不用擔心利率變化,不用擔心淨值波動以及沒有新興市場匯

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